Comment bénéficier des ETF ?
Les ETF offrent de nombreux avantages, notammentdiversification, liquidité et réduction des dépensespar rapport à de nombreux fonds communs de placement. Ils peuvent également aider à minimiser les impôts sur les plus-values. Mais ces avantages peuvent être contrebalancés par certains inconvénients, notamment des rendements potentiellement inférieurs et une volatilité intrajournalière plus élevée.
Bien que les ETF permettent aux investisseurs de réaliser des gains à mesure que les cours des actions montent et descendent, ils bénéficient également deentreprises qui versent des dividendes. Les dividendes sont une partie des bénéfices alloués ou payés par les entreprises aux investisseurs pour détenir leurs actions.
Pourquoi investir dans des ETF plutôt que dans des fonds communs de placement ?Les ETF peuvent être moins coûteux à posséder que les fonds communs de placement. De plus, ils négocient en continu pendant les heures d’ouverture de la bourse, et une telle flexibilité peut être importante pour certains investisseurs. Les ETF peuvent également entraîner une baisse des impôts sur les gains en capital, puisqu'il s'agit d'un titre passif qui suit un indice.
Avantages des ETF
Les ETF ont gagné en popularité en raison des nombreux avantages qu’ils offrent :facilité des échanges intrajournaliers, transparence relative et probabilité d’efficacité fiscale– le tout généralement à un coût total inférieur à celui de la plupart des fonds communs de placement gérés activement.
Un ETFpeut s'écarter de ses repères prévuspour plusieurs raisons. Par exemple, si le gestionnaire du fonds doit échanger des actifs dans le fonds ou apporter d'autres modifications, l'ETF peut ne pas refléter exactement les avoirs de l'indice. Par conséquent, la performance de l’ETF peut s’écarter de celle de l’indice.
Les fonds négociés en bourse (ETF) sont idéaux pour les investisseurs débutantsen raison de leurs nombreux avantages, notamment de faibles ratios de dépenses, une diversification instantanée et une multitude de choix d'investissem*nt. Contrairement à certains fonds communs de placement, ils ont également tendance à avoir des seuils d'investissem*nt bas, vous n'avez donc pas besoin d'être ultra riche pour commencer.
Un fonds négocié en bourse, ou ETF, permet aux investisseurs d'acheter plusieurs actions ou obligations à la fois. Les investisseurs achètent des actions d’ETF etl'argent est utilisé pour investir selon un certain objectif. Par exemple, si vous achetez un ETF S&P 500, votre argent sera investi dans les 500 sociétés de cet indice.
L'un des moyens par lesquels les investisseurs gagnent de l'argent grâce aux fonds négociés en bourse (ETF) consiste à verser des dividendes à l'émetteur de l'ETF, puis à leurs investisseurs proportionnellement au nombre d'actions que chacun détient.
Vous exposez votre portefeuille à des risques beaucoup plus élevés avec les ETF sectoriels, vous devez donc les utiliser avec parcimonie, mais en investissant5 % à 10 % de l’actif total de votre portefeuillepeut être approprié. Si vous voulez être très conservateur, ne les utilisez pas du tout.
FNB | Actifs sous gestion | Ratio de dépenses |
---|---|---|
Fiducie Invesco QQQ(ticker : QQQ) | 240 milliards de dollars | 0,2% |
FNB Vanguard sur les technologies de l’information (VGT) | 71,7 milliards de dollars | 0,1% |
ETF Invesco AI et logiciels de nouvelle génération (IGPT) | 254 millions de dollars | 0,6% |
ETN à effet de levier MicroSectors FANG+ Index 3X (FNGU) | 3,3 milliards de dollars | 0,95% |
Comment fonctionnent les ETF pour les nuls ?
Les ETF s'achètent et se vendent comme les actions (par l'intermédiaire d'une maison de courtage, par téléphone ou en ligne), et leur prix peut changer de seconde en seconde.. Les ordres de fonds communs de placement peuvent être passés pendant la journée, mais les transactions réelles n'ont lieu qu'après la fermeture des marchés.
Le risque le plus important des ETF est le risque de marché.
ETF d’actions versant des dividendesoffrir des gains en capital potentiels grâce à la hausse des prix des actions détenues par votre ETF, ainsi que les dividendes versés par ces actions. Les ETF de fonds obligataires peuvent fournir des revenus d'intérêts plus fiables provenant des investissem*nts détenus dans des obligations d'État, des obligations d'agences, des obligations municipales, des obligations d'entreprises, etc.
En fait,47 % de tous ces fonds ont été fermés, contre un taux de clôture de 28 % pour les ETF sans effet de levier et non inverses. "Les fonds à effet de levier et inversés ne sont généralement pas destinés à être détenus plus d'une journée, et certains types d'ETF à effet de levier et inversés ont tendance à perdre la majorité de leur valeur au fil du temps", explique Emily.
Le risque le plus important des ETF est le risque de marché. Comme un fonds commun de placement ou un fonds à capital fixe, les ETF ne sont qu'un véhicule d'investissem*nt, une enveloppe pour leur investissem*nt sous-jacent. Ainsi, si vous achetez un ETF S&P 500 et que l’indice S&P 500 baisse de 50 %, rien sur le caractère bon marché, fiscalement efficace ou transparent d’un ETF ne vous aidera.
Modifications des taux d'intérêtsont les principaux responsables de la perte de valeur des fonds négociés en bourse (ETF) obligataires. À mesure que les taux d’intérêt augmentent, les prix des obligations existantes baissent, ce qui a un impact sur la valeur des ETF détenant ces actifs.
Période de détention:
Si vous détenez des actions ETF depuisun an ou moins, alors le gain est un gain en capital à court terme. Si vous détenez des actions ETF pendant plus d’un an, le gain est alors un gain en capital à long terme.
Les fonds négociés en bourse fonctionnent comme ceci : le fournisseur de fonds est propriétaire des actifs sous-jacents, conçoit un fonds pour suivre leur performance, puis vend les actions de ce fonds aux investisseurs.Les actionnaires possèdent une partie d'un ETF, mais ils ne possèdent pas les actifs sous-jacents du fonds..
Au moins une fois par an, les fonds doivent répercuter les plus-values nettes réalisées. En tant qu'actionnaire du fonds,vous pourriez devoir payer des impôts sur les gains même si vous n'avez vendu aucune de vos actions.
Un fonds négocié en bourse (ETF) comprend un panier de titres et de transactions en bourse. Si les actions détenues par le fonds versent des dividendes, l'argent est transmis à l'investisseur. La plupart des ETF versent ces dividendestrimestrielau prorata, où les paiements sont basés sur le nombre d'actions que l'investisseur possède.
À quelle fréquence l’ETF paie-t-il ?
Les fonds négociés en bourse (ETF) versant des dividendes gagnent en popularité, en particulier parmi les investisseurs à la recherche de rendements élevés et d'une plus grande stabilité de leurs portefeuilles. Comme pour les actions et de nombreux fonds communs de placement, la plupart des FNB versent leurs dividendes trimestriellement :une fois tous les trois mois.
Une façon d'y penser estchaque trois moisprenez tout revenu excédentaire que vous pouvez vous permettre d’investir – de l’argent que vous n’aurez plus jamais besoin de toucher – et achetez des ETF ! Achetez des ETF lorsque le marché est haussier. Achetez des ETF lorsque le marché est en baisse.
Symbole | Nom | Rendement du dividende |
---|---|---|
QRMI | FNB de revenu à gestion des risques Global X NASDAQ 100 | 12,22% |
AAAA | FNB Amplify à revenu élevé | 12,13% |
KBWD | FNB financier à rendement élevé en dividendes Invesco KBW | 12,06% |
SARK | FNB quotidien AXS Short Innovation | 11,88% |
Symbole | Nom | Retour sur 5 ans |
---|---|---|
ONGF | ETN à effet de levier MicroSectors FANG+ Index 2X | 49,76% |
TECL | Actions Direxion Daily Technology Bull 3X | 46,94% |
SOXL | Actions Direxion Daily Semiconductor Bull 3x | 42,50% |
TQQQ | ProShares UltraPro QQQ | 37,43% |
Les ETF non cotés sont soumis à une commission. Les ordres commerciaux passés par l’intermédiaire d’un courtier recevront le taux négocié avec l’aide du courtier. Des frais de processus d'échange s'appliquent aux transactions de vente. Tous les FNB sont soumis à des frais et dépenses de gestion.
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